¡Alarma Financiera! Fraude por Suplantación se Dispara

¡Alarma Financiera! Fraude por Suplantación se Dispara y Generará Pérdidas de $17 Mil Millones en 2025

La suplantación y el robo de identidad se han consolidado como el mayor riesgo para el sistema financiero mexicano, con pérdidas estimadas que alcanzarán los 17 mil 400 millones de pesos en 2025, según proyecciones de la CONDUSEF. Actualmente, el 40% de los incidentes de fraude financiero están ligados directamente al robo de identidad y datos bancarios, con la falsificación de documentos como la estafa más común.

Ante el aumento de la contratación de servicios digitales, reguladores como la CNBV han hecho obligatoria la validación biométrica (huellas o reconocimiento facial) cotejando la información con registros oficiales, como los del INE, para fortalecer la seguridad.

Tecnología y Biometría: El "Escudo" Contra Identidades Falsas

El desafío radica en que los delincuentes están utilizando la misma sofisticación tecnológica que el sector financiero. Santiago Etchegoyen, cofundador y CTO de uFlow, una empresa de tecnología crediticia, advierte que los criminales operan con el mismo nivel de profesionalismo para crear identidades sintéticas o falsas.

"La tecnología de automatización certificada... se convierte en una especie de escudo ante el fraude al cruzar información, alertar sobre la veracidad de algún documento e incluso detener el proceso de manera inmediata", explicó Etchegoyen.

Con el 6.5% de los procesos de apertura digital mostrando señales de fraude (TransUnion), la combinación de inteligencia automatizada e integración de datos con certificaciones internacionales (como ISO/IEC 27001) marca una nueva era en la gestión del riesgo crediticio.

Para las instituciones, esta apuesta tecnológica no solo reduce las pérdidas, sino que también disminuye los falsos positivos, agilizando la aprobación y beneficiando a los usuarios legítimos que buscan acceder al ecosistema financiero de manera segura.